离开天竺国，唐僧师徒继续往西赶路，走了大半个月的光景，又来到一座城池外面。四人经过一座吊桥，见城墙边坐着两位老者。唐僧说：“徒弟们，你们在这里等着，我过去问问路。”说完，唐僧翻身下马，朝两位老者走去。
唐僧问道：“两位老施主，贫僧是东土大唐来的和尚，路过这里。不知这里是什么地方，哪里可以化斋？”一个老者回答说：“我们这里叫作铜台府，府后有一个地灵县。你们要想化斋，不必四处寻找，过了前面的牌坊[162]，有一座坐西向东的门楼，是寇员外[163]的家，他家的门前立着一块‘万僧不阻’的石碑。像你们这种远道而来的和尚，肯定会受到他的热情款待，你们快去吧。”
唐僧谢过两位老者，将老者的话对三位徒弟说了一遍，沙僧说：“西方不愧是佛家之地，竟然有如此好心的人家。师父，既然是个府县，那我们也不用倒换官文了，直接去那寇员外家里化些斋饭，吃完再上路吧。”唐僧连连点头。
四人依照老者说的走了一阵，果然看到一个门楼。八戒正要闯进去，唐僧阻止说：“呆子别乱来，等有人出来问询我们再进去，不要失了礼节。”
过了一会儿，府里有个门童听到外面有响声，探头一看，见到几个模样怪异的和尚，随即找到寇员外，慌张地说：“主人，外面有四个模样吓人的和尚！”寇员外正在天井里闭目念经，听到门童的话，急忙出门迎接。见到唐僧四人，寇员外也不害怕，客气地说：“四位高僧，快快里面请。”
寇员外将唐僧四人引到一间房里，说道：“这是我府上最好的房间了，专门招待远道而来的出家人，佛堂、经堂、斋堂一应俱全，你们只管住下就是。”唐僧谢过寇员外的盛情款待，说：“我们不会在这里久留，吃过斋饭就上路，不敢给你们添麻烦。”
寇员外笑着说：“圣僧不必多礼，我叫寇洪，字大宽，今年已经六十岁了。从我四十岁那年起，就立誓要招待一万个过路的僧人。现在二十四年过去了，我算了算，已经招待了九千九百九十六个僧人，现在加上你们四个，正好可以凑齐一万人。这么一来，老夫的功德就算圆满了。你们先在这里住上个把月再说，到时候我命人抬着轿子送你们上路。这里离西天灵山只有八百多里路，不远了。”唐僧听见说灵山不远，心中大喜，又不好拒绝寇员外的盛情，便答应了下来。
寇员外的母亲得知府里来了四个和尚，赶过来瞧看；寇员外的两个儿子寇梁和寇栋也赶过来招待客人。之后，寇员外命人安排了丰盛的斋饭，四人饱餐一顿，就要上路。寇员外慌忙阻止说：“长老，你们就在这里住几天吧，等我做完斋僧圆满仪式，你们再上路也不迟。”
唐僧四人在寇员外家里住了六七天，寇员外才请来二十四个僧人，办斋僧圆满仪式。前后忙活了三天，仪式圆满结束，唐僧急着西天取经，再次向寇员外道别，准备上路。寇员外看出唐僧赶路心切，于是说：“既然圣僧急着赶路，我也不好阻拦。你们再在这里住一晚上吧，明天一早，我安排府里的老小送你们上路。”唐僧只好点头。
寇员外出了经堂，命人写了百十个请帖，邀请邻里亲朋明早替唐僧四人送行，又命人提前准备宴席，请来一班鼓乐艺人，南来寺请了一群和尚，东岳观里请来一群道士，准备替唐僧师徒饯行。
第二天清晨，唐僧四人吃过斋饭，收拾了行李，重新上路，送行的人比肩接踵，锣鼓声响彻云天。临行，唐僧握着寇员外的手，感激地说：“贫僧若到了灵山，见到佛祖，一定先夸赞员外。取经回来，先到你们府上谢恩。”寇员外听了激动得热泪盈眶。
唐僧四人离开寇员外家，赶了五十多里路，天色渐渐暗了下来。唐僧问道：“徒弟们，天色已晚，我们去哪里找住的地方？”八戒埋怨道：“师父你这不是自找苦吃吗？放着寇员外家的屋子不住，非要急着赶路。现在倒好，天都快黑了，连个住的地方都找不到，一会儿要是再下起雨来，全都淋成落汤鸡。”唐僧骂道：“你这个贪图安逸的呆子，寇员外家虽好，终究不是常住之地，西天取经才是最要紧的事。”唐僧正说着，悟空见前面路旁有几间破旧的庙宇，便说道：“师父，前面有歇脚的地方。”
唐僧翻身下马，来到庙前，见庙门上立着一块积满灰尘的牌匾，上面写着四个大字：光华行院。唐僧说：“光华菩萨是火焰五光佛的徒弟，这里虽然破旧了一点，但怎么说也是个菩萨庙，我们就在这里将就一晚上吧。”于是，四人进到一间屋顶破陋、长满杂草的寺庙里，找了一个相对干净的地方安顿下来。不一会儿，天上下起雨来，四人蜷着身子，整个晚上都没怎么安睡。
在铜台府地灵县县城里，有一伙无恶不作的强盗，他们以抢劫为生，烧杀抢掠，无恶不作。唐僧离开寇员外家的时候，他们正巧花光了手上的银两，于是算计着再抢一家富人的钱财。一个人对强盗头儿说：“大哥不用费心，今天我见寇员外送一伙唐朝和尚上路，场面十分壮观，想必这寇员外家有很多钱。今晚正好赶上下雨，街上行人稀少，估计他府里巡逻的杂役也都躲在屋里避雨。我们不如就趁着今夜抢了他家，狠狠地捞上一把。”听完，一群强盗都十分兴奋，拿着短刀、长棍等武器，朝寇员外家奔去。
一伙人杀进寇员外家，吓得府上的老小四处躲藏，寇员外见一伙强盗将府上的金银财宝抢了个干净，一下扑在强盗头儿身上，大喊道：“各位大王，给我们留点东西过日子吧！”强盗头儿哪里管寇员外的央求，一脚把他踹翻在地，寇员外竟一命呜呼。
府上的人等到强盗离开，出来一看，见寇员外满头鲜血，早断了气，顿时哭成一片。寇员外的母亲因为之前唐僧不接受她的斋供，心生歹意，便忿忿地说：“孙子啊，我看你父亲是被那四个和尚害死的。刚才我躲在床下，看到举火把的是唐僧，拿刀的是猪八戒，搬金银财宝的是沙僧，打死你父亲的是那孙猴子！”听完祖母的话，寇梁和寇栋说：“既然祖母看明白了，那就不用怀疑了。那四个和尚在我们家里住了那么久，我们府上有几间房屋，有几条走廊，他们全都一清二楚。这四个贼和尚一定是看上了我们家的财富，才趁着雨夜来抢劫的。我这就去衙门里告他们，让官府将他们绳之以法！”
铜台府刺史[164]大人接到寇员外儿子的告状，十分重视，立即派了一百五十多个衙内，往西追赶唐僧师徒。
唐僧四人在光华行院挨了一夜，天亮时分简单地吃了点东西，又忙着往西赶路，走了二十多里路，正巧碰上抢劫寇员外一家的强盗。强盗们正在路旁分赃，突然看到唐僧四人走过来。一个强盗喊道：“大王，那不是寇员外昨天送行的四个和尚吗？他们身上一定有不少好东西。”说完，强盗头儿领着一帮手下就将唐僧四人围了个严实。
强盗头儿提着把大刀，恶狠狠地说：“和尚，留下你们的买路钱，大王我今天高兴，放你们一条生路。”唐僧吓得说不出话来，悟空则凑到强盗头跟前，双手叉腰说：“大王，我是这伙人里管账的，你把他们三个放了，我把身上的钱全给你。”强盗头儿高兴地说：“这个和尚还算识抬举，你们三个走吧。”说完摆摆手，让唐僧三人离开。
悟空等到师父三人走远，口念咒语，使了个定身术，将一帮强盗全都定了起来。他本想把强盗们打死，又怕师父问起来不好交代，于是奔到前面，将师父三人叫了回来。悟空又用猴毛变了一捆绳子，让八戒和沙僧将一群强盗捆起来，随即吹了一口气，解了定身法，厉声问道：“你们是哪里的强盗，路边的财物是从哪儿抢来的？”强盗头儿见悟空神通广大，乖乖地将自己趁着下雨抢劫寇员外家的经过说了一遍。唐僧听了十分惊讶地说：“寇员外对我们不薄，没想到竟遭遇这种事情。这样正好，我们把强盗抢来的东西都给他们送回去，也算对他们的回报吧。”悟空三人纷纷点头。
当着师父的面，悟空不敢打死强盗，索性将一帮人放了，随后去路边收拾财物。就在这时，衙内带着武器赶了过来，不由分说，将四人绑了起来。悟空也不反抗，笑嘻嘻地让一帮衙内将自己绑起来，抬到了衙门。
见到唐僧四人，刺史大人说：“你们四个歹毒的和尚，寇员外对你们不薄，你们为何趁着雨夜杀掉寇员外，抢他们的钱财？”唐僧苦苦辩驳，但寇员外家里的财物就在自己手中，怎么解释都解释不清。刺史下令将唐僧四人关进大牢，择日发落。
天色渐晚，熬到夜里三四点钟，悟空见四下里寂静，衙内以及师父他们全都睡着了，悟空就变成一只小飞虫，径直往寇员外家里飞去。到了寇员外家，落在寇员外的棺材上。清晨时分，寇员外的儿子和母亲，以及府里的丫环、杂役，全都来到灵堂祭奠寇员外。悟空趁机模仿寇员外的嗓音咳嗽了一声，寇梁慌忙喊道：“父亲活了，父亲活了。”悟空接着说：“我是冥王派来给你们带话的，你们的父亲不是唐僧害死的。冥王说了，让你们速去衙门撤了诉状，否则一个月内，将你们府里所有人的性命，全都勾走。”听完悟空的话，寇府一时乱成一团，寇梁慌忙跑去衙门撤诉。
悟空离开寇府，飞到刺史家里，见刺史已经起床，正在房里洗漱。悟空见屋里中间挂了一幅画，画里有个骑马的仙官，便落在画中央说：“刺史，你一向为官清廉，现在却无故诬陷唐僧四人。冥王特地让我来给你传话，让你重审唐僧的案子，你要敢耽误此事，我就把你带到冥王殿去！”刺史吓得忙说：“小官这就重审此案，不敢冤枉唐僧四人。”悟空这才满意地飞回了衙门大牢。
刺史赶到衙门，刚要派人将唐僧四人从牢里放了，重新审判，正赶上寇梁跑到衙门里撤诉。听完寇梁对寇员外显灵的叙述，刺史更加坚信唐僧四人被冤枉了，慌忙命人释放唐僧。悟空飞回大牢，见唐僧正在那里唉声叹气，于是劝师父宽心。
过了一会儿，唐僧四人被带到衙门里。悟空将强盗抢劫的前后经过说了一遍，刺史和寇员外的儿子连连点头。悟空说服刺史放了他们四人，随即飞到冥王殿，跟冥王讨要寇员外的魂魄。冥王无奈，只好给寇员外加了十二年的阳寿。
寇员外回到阳间，将自己遇害的真相跟家里人说了一遍，寇梁和寇栋当即跪在地上，感谢悟空的救命之恩，寇员外的母亲则羞愧得说不出话来。唐僧四人婉拒了寇员外的盛情挽留，不作停留，继续往西赶去。