唐僧四人一路向西，行了半个多月路程，来到一座大山脚下。唐僧见前方有一座寺院，随即让悟空上前察看。悟空快步来到寺门前，见门上写着“布金禅寺”四个字。唐僧说：“这里难道就是舍卫国[155]了吗，我听说给孤独长者[156]为了从佛祖手中买‘布金禅寺’，不惜在院子里铺满黄金，来满足佛祖的要求，不知这个故事是真是假。”八戒听完，在一旁打趣说：“真要是师父说的那样倒好了，我们去寺里挖几块金砖，今后的盘缠就不用愁了。”
四人顺着山门往里走，见寺前有许多挑担的、背包的，都聚在寺前休息，看样子像是要在这里过夜。四人赶到金刚殿前，一位僧人走出来，问道：“几位长老从哪里来？”唐僧说明了来意，僧人于是引着他们去找寺里的方丈，方丈命人给唐僧师徒准备了斋饭。吃完饭，唐僧问道：“刚才在山门前见到很多挑担推车的商人，为何都睡在路边而不赶路呢？”方丈说：“这座山名叫白脚山，路旁的石头堆里有很多蜈蚣，夜里常常跑出来蛰人，因此晚上人们都不敢赶路。只有到了清晨，山下鸡打鸣之后，他们才敢继续赶路。”唐僧说：“既然如此，那我们也等到天亮再走吧。”
夜里唐僧见寺中月色不错，随即带着悟空在寺里散步，方丈也一起跟着。几人漫步月色中，来到了后院。唐僧正走着，突然听到一阵哭泣声，随即好奇地询问原因。方丈命附近的几个和尚走开，说：“长老有所不知，去年今日，我正在院里赏月，突然听到一阵风响，循声望去，见院子里蹲着一个年轻的女子。她哭诉说自己是天竺国的公主，正在宫里赏花时，突然就被一阵邪风吹到了这里。我怕寺里的和尚打她的主意，所以将她安排在一间小屋子里，并谎称里面关着一个妖怪。那女子也聪明，生怕别人玷污，整日睡在屎尿堆里。她白天装疯卖傻，晚上禁不住想宫里的父母，因此总是偷偷哭泣。我曾派人去城里打探，却发现公主在城里过得好好的，觉得这其中必有蹊跷，但又不敢贸然行事。今天幸遇到几位高僧，希望你们去城里探明实情，也算对这个女子有个交代。”唐僧和悟空听完，默默点头。
第二天清早，唐僧四人简单地吃过斋饭，往城中赶去。找到会同馆驲，唐僧问道：“贫僧是东土大唐来的和尚，随身带有关文，不知现在能否进朝倒换？”驲丞说：“现在正是时候，我们的公主年方二十，现在正在城中彩楼上抛绣球撞天婚[157]呢。你们现在去的话，说不定还能凑凑热闹。”听说公主招婿，八戒兴奋地说：“师父，我跟你进朝倒换关文吧。”沙僧说：“二师兄，你肥头大耳的，怕要吓坏国王，还是让大师兄陪师父进城吧。”唐僧说：“悟净说的是，你还是在馆里等着吧，我和悟空去朝里倒换完关文，就立即上路。”
唐僧和悟空赶到城里的一个十字街头，果然看到有一座彩楼，楼上站着几个宫女，簇拥着一位公主。这公主其实是个妖精，她前年趁公主在御花园赏花时，将公主抓走，随后变成公主的模样，哄骗国王。假公主早就注意到了唐僧，她知道唐僧是十世转生的和尚，元气未泄，因此故意将彩球抛到了唐僧怀里。随后，一群宫女将唐僧推到楼前，公主从楼上走下来，含情脉脉地牵着唐僧的手，往金銮殿赶去。悟空则返回了馆驲。
国王见到唐僧说：“僧人从哪里来？”唐僧如实回答说：“贫僧是西天取经的和尚，中途路过此地，特来倒换关文，不想却意外接住了公主的绣球。贫僧是个出家人，不敢和国王千金成婚。”国王随即问公主说：“你愿意和这位和尚成亲吗？”公主回答说：“父王，嫁鸡随鸡，嫁狗随狗，既然上天安排他接住了我的绣球，想必也是前世修来的缘分，女儿愿意嫁给他。”唐僧忙说：“万万不可啊。”国王生气地说：“你这个和尚真是不识抬举，朕用一国的财富和地位招你做驸马爷，你还敢推辞，给我拖出去斩了！”唐僧慌忙说：“陛下息怒，既然如此，我留下来和公主成亲就是。只是我的三个徒弟还在城中馆驲里等候，恳请国王把他们招进殿里，我嘱咐他们几句话，让他们帮我完成西天取经的夙愿。”国王点点头，命人去馆驲请悟空三人入宫。
悟空正在馆驲里跟八戒说师父撞天婚的事，突然从门外走进一个官员，说：“皇上有旨，宣你们三位进殿。”悟空笑着说：“好说好说，沙僧、八戒，快快收拾行李，牵上白马，我们这就去宫里见师父。”
三人跟着宣诏官来到金銮殿，见到了国王。国王见三人相貌丑陋，吓了一跳，但还是故作镇定地询问三人的来历。三人随即将自己的来头绘声绘色地描述了一番。国王听完，不禁感叹说：“没想到三位竟如此神通广大，朕的女儿能够招你们师父为夫，真是三生有幸啊！”说完，国王就命人在后花园为唐僧师徒准备晚饭。这时，阴阳官[158]报奏说：“陛下，微臣刚刚算了算，本月十二日是良辰吉日，可以成亲。”国王听后大喜。
四人在御花园里用过斋饭，唐僧趁四下无人，冲着悟空骂道：“你这猴头是想害我吗？白天非要拉我去看公主抛彩球，结果撞了天婚，现在怎么摆脱？”悟空笑着说：“师父不要急，我还没见着公主，但我怀疑她是个妖怪，你先在这里安心住几天，让我找机会瞧瞧那公主的长相。她若是个妖怪，俺老孙就替你拿下；若不是妖怪，这一城的百姓加起来，也拦不住俺老孙送你西天取经。”唐僧这才点头称是。
十二日一早，国王找到公主说：“女儿，今天是成婚的良辰吉日，我已经命人在驸马府准备了宴席，我们这就过去吧。”公主回答说：“父王，我听说唐僧有三个相貌丑陋的徒弟，女儿胆小，不想看见他们，你还是先把他们打发走，再给我办婚事吧。”国王说：“你不说我还真忘了，女儿放心，我一会儿就趁早朝的时候打发他们几个离开。”
天刚刚亮，唐僧叫醒悟空说：“今天已经是十二日了，你再不想办法我就真要和那公主成亲了。”悟空说：“师父你又心急了，老孙自有办法。我估计那公主已经知道我们三个人的本事，如果她是妖怪的话，很可能会打发我们离开这里。你别急，她要真使出这一计，那我就将计就计。”
早朝的时候，国王替悟空倒换了关文，打发他们继续赶路。悟空给唐僧使了个眼色，然后和八戒、沙僧返回了馆驲。回到馆驲，悟空嘱咐八戒和沙僧不要和自己说话，随即使了个分身术，变成一只蜜蜂，往金銮殿飞去。
来到金銮殿，悟空落到唐僧的头顶，轻轻地喊道：“师父是我。”唐僧听出是悟空的声音，悬着的心这才稍稍平复下来。不一会儿，国王领着唐僧来到了后宫驸马府。只见一群宫女拥簇着公主，朝他们走过来，唐僧慌忙行礼。悟空认出公主是假的，只是妖气不是很重，随即凑到唐僧的耳边说：“师父，这个公主果然是个假的，等我变回原身抓了他！”唐僧说：“不可不可，只怕会吓着国王。”悟空不顾唐僧的劝告，现出原身，挥起金箍棒就朝公主打去。
公主见状，脱去身上碍手碍脚的宫衣，跑到御花园取来一根木头短棍，和悟空打了起来。两人在酣斗之时，吓得宫里文武百官四处逃窜。唐僧安慰国王说：“陛下不要怕，我徒弟神通广大，一定可以帮你除掉这个妖怪。”
妖怪和悟空斗了半天，两手酸麻，随即化成一阵清风，往天上飞去。悟空纵起筋斗云，追到西天门，对守门的天神喊道：“别放妖怪到天宫里去。”四大天王于是手持武器，将西天门堵住。妖怪见状，急忙转头，和悟空再次缠斗起来。
悟空骂道：“你到底是什么妖怪，手里拿的是什么武器，怎么像是根擀面杖？”妖怪说：“这是广寒宫[159]里的捣药杵，只要打你一棒，保准送你上西天！”悟空说：“你这孽畜，原来住在广寒宫里，难道你就没听说过俺老孙的厉害？”妖怪说：“你不就是五百多年前大闹天宫的弼马温吗，有什么好怕的？”悟空一听“弼马温”三个字，顿时怒火中烧，举棒就打，妖怪慌忙举起捣药杵招架。
两人斗了十几个回合，女妖敌不过悟空，再次化成一阵清风，往南边逃去。悟空穷追不舍。女妖逃到一座大山前，钻进山洞消失不见了。悟空寻了半天，也不见妖怪的踪迹，随即口念咒语，将附近的土地神叫出来问道：“这座山叫什么名字，附近可有什么妖魔鬼怪？”土地神回答说：“大圣，这座山名叫毛颖山，山中有三个兔子洞，没有什么妖怪，算得上是一块福地。”悟空说：“还骗我，刚才有个女妖跑到这里来消失不见了，你没注意吗？”土地说：“大圣别急，我带你去三个兔子洞那里瞧瞧，说不定妖怪就藏在那里。”
土地带着悟空来到三个兔子洞前，见洞前堵了两块石头，旁边堆着一些新鲜的泥土，说：“大圣，这里的土刚被动过，看来妖怪应该就藏在里面。”悟空用金箍棒撬开石头，女妖果然从里面逃了出来。悟空挥棒便打，女妖无处躲藏，眼看就要被悟空一棒打死。
就在这时，空中突然传来一个声音说道：“大圣棒下留人！”悟空抬头一看，认出是月老[160]和嫦娥[161]仙子。月老说：“大圣，这妖怪本是广寒宫里捣药的玉兔，趁我们不注意时偷开金锁，跑到人间来了。”悟空说：“一只捣药的兔子，跑到人间来干什么？”月老说：“大圣有所不知，那天竺国国王的公主本是蟾宫里的素娥，十八年前曾打过玉兔一掌，后来下凡投胎，成了天竺国的公主。玉兔怀恨在心，趁机下凡，将素娥抛在荒野里，自己做了天竺国公主，以报私仇。”
悟空说：“你这么一说我算明白了，玉兔报私仇可以理解，但她用计娶我师父，就未免过分了。那真公主现在住在布金禅寺里，整日装疯卖傻，夜里独自悲泣，也挺可怜的。玉兔的事儿，我就不跟你们计较了，不过烦请月老跟我去天竺国一趟，我跟国王解释清楚，好让他们父女团聚。”月老点点头，跟着悟空往天竺国赶去。
到了天竺国，悟空当着月老的面向国王说明了真相，国王随即放声痛哭，跪谢悟空除妖救女之恩。当天夜里，国王亲自赶到布金禅寺，将女儿迎回了宫中。
第二天清晨，悟空找到国王说：“我们急着赶路，就此告别吧。听说白脚山蜈蚣成群，耽误商旅赶路，你命人在那一带放养一群大公鸡，蜈蚣自然就没有了。”国王感激万分，连连点头，随后带着公主和满朝文武，送唐僧四人上路。